融資租賃公司

2017-06-05

融資租賃注冊的條件,融資租賃設立指引


(一)政策依據
  1、《外商投資租賃業管理辦法》(商務部令2005年第5號);
  2、《商務部關于省級商務主管部門和國家級經濟技術開發區負責審核管理部分服務業外商投資企業審批事項的通知》(商資函〔2009〕第2號);
  3、《商務部辦公廳關于加強和改善外商投資融資租賃公司審批與管理工作的通知》(商辦資函〔2013〕657號)。
  4、《融資租賃企業監督管理辦法》(商務部商流通發〔2013〕337號)
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 ?。?)投資者須為公司、企業或其他經濟組織,主出資人原則上應具備銀行背景、專業廠商背景或投行、私募基金等投資機構背景或具備融資租賃從業經驗。外方投資者或其境外母公司應資信良好,并已有實質性經營活動;
 ?。?)投資各方應向審批機關提供投資各方經會計師事務所審計的最近一年的審計報告,審計報告顯示資不抵債的不符合申請資格。外方投資者的總資產不得低于500萬美元;
 ?。?)存續未滿一年的投資者暫不具備申報條件。符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設立融資租賃公司,可不要求存續滿一年;
 ?。?)中外方投資者存在關聯關系,為同一中方自然人所實際控制,要如實披露實際控制人的背景信息;
 ?。?)融資租賃企業高管人員指總經理(副總經理)、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管,須具備其分管業務領域專業知識并且取得本行業主管機構或權威機構頒發的相關執業證照,一般具備本科以上學歷,要有三年以上融資租賃公司或相關金融機構的管理經驗;
 ?。?)擬設企業注冊資本不低于1000萬美元,外商投資比例不得低于25%;
 ?。?)有限責任公司形式的外商投資融資租賃公司的經營期限一般不超過30年;
 ?。?)外商投資融資租賃公司名稱及經營范圍中不得含有“金融租賃”字樣;
 ?。?)融資租賃企業的經營范圍嚴格按照《外商投資租賃業管理辦法》中規定的業務范圍,可以經營與租賃交易相關的擔保業務,但不得為主營業務,且企業名稱中不得有“擔保”字樣;
 ?。?0)同一投資者及其母公司在境內投資設立兩家(含兩家)以上融資租賃公司,須提供已設立融資租賃公司的審計報告、驗資報告(已全部到位)及業務情況說明,新設公司的業務領域要與已設公司有明顯區別;
 ?。?1)外商投資融資租賃公司嚴格按照經營范圍開展經營活動,企業運營資金應以自有資金和銀行貸款為主。不得從事吸收存款、發放貸款、受托發放貸款等活動;未經相關部門批準,不得從事同業拆借、股權投資等業務。不得擅自以任何方式進行社會集資;不得以會員制、入股分紅等方式籌集運營資金;不得以保證金、租賃項下存款名義高息攬存;不得在沒有實際租賃標的物的情況下進行單一資金運作;
 ?。?2)具備開展外商投資融資租賃業務相應的資產規模和資金實力;具有開展外商投資融資租賃業務相應的管理制度、健全的業務流程和操作規范;具備與業務規模相適應的經營場所;
 ?。?3)已設立外商投資融資租賃公司申請增資,原注冊資本應已全部到位。
 ?。?4)法律法規規定的其他條件。
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  1、投資者向注冊地商務主管部門報送有關申請文件;
  2、注冊地商務主管部門按照有關外商投資的法律法規進行初審,并將初審意見及申報材料報市商務委;
  3、市商務委對申報材料進行審核;在法定期限內做出批準或不予批準的決定;
  4、通過審核的,市商務委頒發《外商投資企業批準證書》或《臺港澳僑投資企業批準證書》。
  (四)申請材料
 ?。?)注冊地主管部門轉報文件;
 ?。?)申請材料清單;
 ?。?)投資各方法定代表人或有權簽字人簽署的外商投資企業設立申請書;
 ?。?)投資各方簽署的可行性研究報告,內容主要包括:投資方情況、項目概況、業務領域及主要客戶情況、項目未來業務發展規劃、組織管理架構、效益分析以及風險控制能力分析、結論等??尚行匝芯勘ǜ嬉哂鋅蒲?、合理性和所在行業的關聯性 ;
 ?。?)投資各方法定代表人或有權簽字人簽署的外商投資企業合同和章程(外資企業只需報送章程);
 ?。?)工商企業名稱預先核準通知單(復印件);
 ?。?)投資者主體資格證明或身份證明, 其中外國投資者的主體資格證明或身份證明文件應經所在國家公證機關公證并經我國駐該國使(領)館認證;港澳臺投資者的主體資格證明或身份證明應當依法提供當地公證機構的公證文件;
 ?。?)載明投資者具有良好資信狀況的資信證明文件。資信證明內容一般包括企業在該銀行開立賬戶時間(滿一年以上)及存款余額,以及對于該企業的資信情況的簡要評價;
 ?。?)董事會成員(執行董事)、監事會成員(監事)名單、委派書,身份證明(復印件);
 ?。?0)法定代表人身份證明(復印件);
 ?。?1)投資各方經會計師事務所審計的最近一年的年度審計報告;
 ?。?2)股東承諾書;
 ?。?3)資金來源說明(股東方簽署)及證明;
 ?。?4)融資租賃企業高管人員情況表及身份證明、學歷證明、執業證照(復印件)和從業經驗證明;
 ?。?5)自有房產提交房屋產權證(復印件);租賃房屋提交租賃協議以及出租方的房屋產權證(復印件),注冊地與經營地不一致的,提交經營地租賃協議以及出租方的房屋產權證(復印件);
 ?。?6)外國投資者簽署的法律文件送達授權委托書;
 ?。?7)合資企業中方投資者應提交同意設立合資企業的股東會決議;涉及國有資產的項目需提交國資部門或其授權主管部門同意文件;
 ?。?8)外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設立融資租賃公司,應提供其母公司的審計報告及母公司出資擔保承諾函;
 ?。?9)以人民幣利潤出資的,提交利潤提供方分配利潤的權力機構決議、審計報告及稅務證明;
 ?。?0)涉及委托授權簽字的應提供委托授權書;
 ?。?1)委托依法設立的中介機構代為辦理申請手續的,應出具由投資者法定代表人簽署的授權委托書;
 ?。?2)審批部門要求的其他文件。
  (以上材料除注明復印件外,均需提供原件;文件為外文書寫的,應提供中文譯本,并加蓋翻譯單位印章以及中外文本騎縫章)。

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